首页

您的财富订制


财富订制流程



资产配置策略





















投资方案建议

     投资类别    保守型    稳健型    进取型
   现金理财类 20%-30% 10%-20% 10%-20%
   固定收益类 50%-60% 40%-50% 10%-30%
       权益类  0%-20% 30%-40% 40%-60%
       保障类      10%       5%       0%
 股权/海外投资       0%       0% 10%-20%









​♦  保守型

       此类客户偏好低风险的投资产品,属于风险厌恶型投资者,对本金的安全性和收益的保障性要求严苛。所投资产品需要具有较短期限和较高的流动性,以及收益相对较低等特点。

♦  稳健型

       此类客户属于对风险略有厌恶,追求较高的收益,能够承受一定比例的本金损失。所投资的产品需要具有较高的收益和相对较长的投资期限,同时也需兼具一定的流动性。


♦  进取型

       此类客户属于风险偏好类型投资者,追求长期的资产净值增加和高收益的投资产品,能够承受相当比例的本金损失。所投资的产品需要具有高收益和较长的投资期限,对于投资标的流动性考虑相对较少。